警方提示:公安機關(guān)呼吁公眾提高警惕——誘騙手法“套路深” 莫成電詐“工具人”

瀏覽次數: 作者:公安局信息員 信息來(lái)源:市公安局 發(fā)布時(shí)間:2024-06-28 15:54 字號:

將萬(wàn)元現金做成“鮮花”裝進(jìn)禮盒,送給母親做生日禮物;在所謂結婚紀念日,定制內藏數萬(wàn)元現金的蛋糕送給妻子……這些“大孝子”“好丈夫”送的禮物,怎么就讓商家掉進(jìn)了圈套?


“這是電詐分子的新型洗錢(qián)方式。電詐分子向商家提出定制禮盒等大額消費需求后,以付款為由得到商家銀行卡號,隨后將卡號轉發(fā)給電詐受害人?!惫膊啃淌聜刹榫钟嘘P(guān)負責人介紹,“貨款”其實(shí)就是電詐案件的贓款,電詐分子借此快速洗錢(qián)。

面對花樣百出、防不勝防的誘騙手法,公安機關(guān)呼吁公眾提高警惕。2024年“全民反詐在行動(dòng)”集中宣傳月主題即為“警惕詐騙新手法 不做電詐工具人”。

01、什么是電詐“工具人”?是否涉及違法犯罪?

電詐“工具人”是一種比喻,是對幫助電詐團伙實(shí)施違法犯罪行為相關(guān)人員的統稱(chēng)。


當前,電詐犯罪形勢嚴峻復雜。在電詐犯罪鏈條中,電詐分子需要將詐騙錢(qián)款分散轉入多個(gè)層級的他人銀行賬戶(hù)中,隱蔽詐騙錢(qián)款來(lái)源,逃避公安機關(guān)追查。

境外電詐分子通常遠程操控境內的手機、插卡設備撥打詐騙電話(huà),冒充境內電話(huà)。


電詐分子還使用他人互聯(lián)網(wǎng)賬號,或冒用身份向親友騙錢(qián),或用來(lái)發(fā)布違規廣告、推廣引流信息,實(shí)名認證的支付賬戶(hù)也會(huì )被用來(lái)洗錢(qián)…


為完成上述違法犯罪行為,電詐分子大肆收購、獲取“兩卡”和個(gè)人信息,發(fā)展“跑分”洗錢(qián)、推廣引流等網(wǎng)絡(luò )黑灰產(chǎn),利用多種手段利誘蒙騙群眾成為電詐“工具人”。

2023年,全國公安機關(guān)共立幫信、非法利用信息網(wǎng)絡(luò )案件21.2萬(wàn)起,同比上升20.4%。

電詐手法多種多樣,電詐“工具人”也種類(lèi)繁多?!半娦啪W(wǎng)絡(luò )詐騙各環(huán)節都需要‘工具人’,有供卡類(lèi)、金融支付工具類(lèi)、轉移案款類(lèi)、提供通信技術(shù)支持類(lèi)等不同類(lèi)型的‘工具人’?!毙虃删钟嘘P(guān)負責人介紹,根據法律規定,如果“工具人”具有犯罪的故意、過(guò)失,則構成幫信罪、詐騙罪共犯。


大部分電詐團伙都藏匿于境外,有了GOIP設備后,犯罪分子就可以在境外遠程控制國內的手機、插卡設備撥打詐騙電話(huà)。

目前已經(jīng)出現簡(jiǎn)易GOIP設備,“兩個(gè)手機一條音頻線(xiàn)”就可以制造這樣一臺設備。詐騙分子利用高薪利誘一些未成年人、在校學(xué)生、剛畢業(yè)的大學(xué)生撥打電話(huà)參與犯罪。

《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò )詐騙法》規定,組織、策劃、實(shí)施、參與電信網(wǎng)絡(luò )詐騙活動(dòng)或者為電信網(wǎng)絡(luò )詐騙活動(dòng)提供幫助,構成犯罪的,依法追究刑事責任。前款行為尚不構成犯罪的,由公安機關(guān)處十日以上十五日以下拘留,沒(méi)收違法所得并處罰款。

02、高薪“兼職”、飛來(lái)“橫財”?實(shí)際是電詐洗錢(qián)!

電詐分子誘騙群眾成為“工具人”的手法有哪些?怎樣避免成為電詐“工具人”?


“工資日結!薪資300元一天!美妝商場(chǎng)采購兼職招聘!”日前,浙江寧波的大學(xué)生小美在網(wǎng)絡(luò )上看到一則招聘廣告。小美聯(lián)系廣告發(fā)布者應聘,對方告訴她:采購款會(huì )事先打到她的銀行賬戶(hù),她去銀行取現后按要求到商場(chǎng)采購,全程有工作人員帶教,她只需要配合。然而,待小美將打到自己銀行賬戶(hù)的15萬(wàn)元取現并交給“工作人員”后,對方以“今日缺貨”為由讓她回去等通知,隨后就音信全無(wú)。小美領(lǐng)到了1500元的報酬,但也等來(lái)了警察。她這才知道,取出的15萬(wàn)元都是電詐分子騙來(lái)的錢(qián)款。據了解,電詐分子以可觀(guān)的“兼職”報酬為幌子誘騙大學(xué)生提供銀行卡進(jìn)行洗錢(qián)。不少年輕人尤其是學(xué)生,囊中羞澀又涉世未深,很容易成為犯罪團伙的目標群體。

圍繞洗錢(qián),電詐分子會(huì )編造出多種冠冕堂皇的理由引人上鉤:為了避稅,需要兼職者持銀行卡在工作人員配合下面對面刷臉轉賬;銷(xiāo)售有業(yè)績(jì)壓力,希望代為轉賬沖沖業(yè)績(jì);因財務(wù)問(wèn)題,想找人幫忙轉賬刷銀行流水…


“您好,本基金由國家鄉村振興局進(jìn)行發(fā)放,全程無(wú)須繳納任何費用……”今年2月,60多歲的劉某突然收到這樣一條短信。劉某根據短信鏈接加對方為微信好友后,對方自稱(chēng)是政府部門(mén)工作人員,劉某被確定為幫扶對象。之后,對方稱(chēng)要將劉某包裝成“入不敷出”的樣子,需要大量的銀行流水以及最終清零的賬戶(hù)作為申請項。劉某在對方要求下先后將收到的多筆匯款匯到指定賬戶(hù)。很快,他的賬戶(hù)顯示被凍結。當民警找上門(mén)時(shí),他如夢(mèng)方醒。

除了“幫扶款”外,貸款也會(huì )成為“誘餌”


“馬上放款,無(wú)需抵押,無(wú)需征信……”警惕!此類(lèi)條件寬松、放款神速的貸款基本都是騙局。冒充金融機構工作人員的電詐分子會(huì )假意操作貸款流程,隨后稱(chēng)貸款者“銀行流水太低”,需進(jìn)行“銀行流水包裝”。其實(shí),貸款者的銀行賬戶(hù)被用于電詐洗錢(qián)。

03、“吸粉引流”“掃碼送禮”?實(shí)際是電詐“前端服務(wù)”

“引流”是詐騙開(kāi)始的“前端服務(wù)”。受害人被各類(lèi)“引流”方式誘導加入指定微信群、QQ群或其他群組,而后被詐騙。其中,拉人進(jìn)群環(huán)節費時(shí)費力,且不利于“隱蔽幕后”,所以許多電詐分子招募他人成為“引流”工具人。



“線(xiàn)下引流”多以“掃碼送禮”“支持創(chuàng )業(yè)”等方式出現,電詐分子在網(wǎng)上發(fā)布兼職廣告,要求兼職人員以贈送禮品等為由吸引群眾掃碼進(jìn)群或是拉人建群。


例如,云南陸良的丁某、吳某在微信朋友圈看到一則兼職廣告,便按照要求到夜市做“地攤引流”,向不特定人群發(fā)放小禮品并將其拉進(jìn)各種聊天群。丁某、吳某的行為被舉報,民警很快將二人帶回調查。

“線(xiàn)上引流”的表現形式多為冒充客服給他人打電話(huà)并拉人進(jìn)入指定聊天群。


南寧公安曾打掉一個(gè)冒充客服引流的窩點(diǎn),現場(chǎng)抓獲違法犯罪嫌疑人21名。其中,“公司”負責人李某從網(wǎng)上接來(lái)“引流”訂單,招募員工給他人打電話(huà),使用特定話(huà)術(shù)拉人進(jìn)入指定聊天群。其后,電詐分子對入群人員實(shí)施刷單返利和虛假投資理財詐騙。

在這類(lèi)案例中,有的人雖然意識到“引流”工作不太正常,但是抵不住金錢(qián)的誘惑依舊從事。無(wú)論哪種情況,實(shí)質(zhì)都是幫助電詐分子“引流”,根據法律規定,涉嫌幫信罪或詐騙罪。

04、有些“工具人”不涉嫌違法犯罪,但教訓依然慘痛!

前文中被蒙騙成為洗錢(qián)“工具人”的鮮花店、蛋糕店經(jīng)營(yíng)戶(hù),經(jīng)公安機關(guān)調查,不涉嫌違法犯罪。但由于卷入電信網(wǎng)絡(luò )詐騙,有的商家不得不蒙受一定經(jīng)濟損失。因此,對任何形式的電詐“工具人”招攬手段,都要保持高度警惕。除鮮花禮盒、蛋糕外,煙酒、黃金、手機等價(jià)格高且容易變現的商品,都會(huì )成為電詐分子蒙騙“工具人”進(jìn)行洗錢(qián)的載體。


電詐分子還會(huì )編織優(yōu)惠充話(huà)費、電費、燃氣費的陷阱,此類(lèi)陷阱的特點(diǎn)為慢充值、慢繳費。電詐分子通過(guò)各類(lèi)渠道發(fā)布“話(huà)費充值”“油卡充值”“電費充值”等所謂優(yōu)惠充值服務(wù),吸引用戶(hù)購買(mǎi)。有人購買(mǎi)后,電詐分子通常會(huì )承諾“一周內到賬”,緩沖時(shí)間內,錢(qián)款則被用于電詐犯罪。同時(shí),電詐分子通過(guò)誘使受害人向購買(mǎi)充值服務(wù)的用戶(hù)手機賬戶(hù)進(jìn)行充值,完成詐騙贓款的“洗白”。

此類(lèi)貪便宜購買(mǎi)“充值服務(wù)”的“工具人”,雖沒(méi)有“牢獄之災”,但卻可能面臨手機號在調查期間被封禁的后果。因此,請廣大群眾提高防范意識和分辨能力,警惕詐騙新手法、不做電詐“工具人”。

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